רוצה להיות סוכן ביטוח? על הדרך שתצטרך לעבור בדרך למטרה

רוצה להיות סוכן ביטוח?  על הדרך שתצטרך לעבור בדרך למטרה
לאחר שנים במהלכן חלה ירידה בביקוש להשתלבות בעבודה כסוכני ביטוח, הן כתוצאה מתדמית שלילית אשר היוותה את נחלתם של סוכני הביטוח והן מכיוון שמדובר במקצוע למיושן - בשנים האחרונות, המקצוע זוכה לעדנה מחודשת, כאשר, גם הוא בדומה למקצועות רבים אחרים, עבר התאמה לקידמה ומעבר לכך, ההכרה וההבנה שמדובר במקצוע מבוקש אשר יכול להניב הכנסה מכובדת, עלו במידה רבה.
כך יוצא, שכיום לא מעט אנשים, בין אם צעירים אחרי צבא ובין אם כאלו אשר הגיעו להחלטה, בשלב כזה או אחר בחיים, שהגיע הזמן להסבת מקצוע, מוצאים את עצמם מתעניינים בלימודי ביטוח.
אם גם אתם נמנים על אותם האנשים, המדריך הבא יוכל לסייע לכם להבין את הדרך אותה תצטרכו לעבור בדרך למטרה.

מה חשוב לדעת על המקצוע?
ובכן, סוכן ביטוח הוא איש מקצוע אשר תפקידו למכור פוליסות ביטוח – כאשר, אלו יכולות להיות פוליסות של ביטוחים מכל הסוגים, החל מביטוח חיים ועד ביטוח צד ג דירה.
סוכן הביטוח אמור ללוות את הלקוח שלו, החל מהשלב של הייעוץ הראשוני והבנת מלוא הצרכים והדרישות ועד למתן מענה ושירות - כאשר, עולה הצורך לתבוע את חברת הביטוח.
סוכן ביטוח יכול להשתלב בעבודה באחת מאותן סוכנויות ביטוח גדולות או להעניק שירות באופן עצמאי.
בכדי לעבוד בתור סוכן ביטוח בישראל ולהתחיל למכור פוליסות ביטוח לכל מי שמעוניין בכך, יש צורך בקבלת רישיון מטעם אגף שוק ההון, הביטוח והחיסכון של משרד האוצר.

הדרך לרישיון
הדרך לרישיון סוכן ביטוח בענף כללי, מצריכה לעמוד במספר בחינות העוסקות בנושאים שונים ובין היתר: סטטיסטיקה, כלכלה, חשבונאות, יסודות הביטוח, ביטוח תאונות וביטוח רכוש.
מי שמעוניין להוציא רישיון סוכן ביטוח בענף הפנסיוני, יצטרך לעבור בחינות מעט שונות, כאשר, בנוסף לכלכלה, סטטיסטיקה, חשבונאות ויסודות הביטוח, יהיה עליו להיבחן גם בגמר פנסיוני ובניתוח ניירות ערך.
מכיוון שמדובר בבחינות שהינן לא פשוטות, לכל הדעות, עוד לפני שנגשים לבחינות, ההמלצה תהיה להירשם לקורס ייעודי, אשר מספק את הידע והכלים, באמצעותם גם יהיה ניתן לעבור את הבחינות בצורה המיטבית.
לצד מעבר המבחנים, בכדי להוציא רישיון סוכן ביטוח יש צורך גם לעבור סטאז' אשר המורך להמשך כחצי שנה.
כאמור, רק מי שעומד בכל הדרישות – הן בבחינות והן בסטאז' יוכל לקבל את הרישיון ולהתחיל לעבוד כסוכן ביטוח.

בחירת מסגרת הלימוד המתאימה
ובכן, הדרך לרישיון אשר מאפשר למעשה להתחיל בעבודה כסוכן ביטוח, יכולה להיראות כדרך חתחתים ארוכה. אבל, החדשות הטובות הן, שבמידה ומקפידים על בחירת מסגרת לימוד אשר מציעה קורס ייעודי, הדרך יכולה להיראות כהרבה פחות מורכבת.
הקורס אורך מספר חודשים – כאשר, במקרים רבים ניתן להירשם ללימודי ערב. במהלך הקורס, ניתנים כל הידע והכלים בכל ענפי הביטוח השונים והודות לאותו המידע, הבוגרים מגיעים ברמת מוכנות גבוהה אל המבחנים.
כמובן שיש להקפיד ולבחור בתבונה את מסגרת הלימוד הרלוונטית, כאשר בהליך הבחירה יש לשים דגש על פרמטרים כמו: שם ומוניטין, משך זמן הלימודים, שעות ומועדים, נושאי הלימוד, סגל המרצים, מחיר הקורס וכל פרט אחר אשר יכול לספק את התמונה המלאה על אותה המסגרת ועל מידת ההתאמה שלה למתעניינים.
בסופו של דבר, מדובר בדרך שהינה קצרה משמעותית מאשר הדרך להוצאת תואר אקדמי – כך שמי שמתעניין בתחום הביטוח ומה שגורם לא להתלבטויות זאת הדרך אותה היא יצטרך לעשות, ישמח לגלות שבפועל הדברים הרבה יותר פשוטים ממה שהם נראים.