קרן השתלמות 

רובנו מחפשים בסופו של דבר את האפיק הפנסיוני המשתלם עבורנו, כך שנוכל לקבל כסף ברגע שנפרוש לגמלאות. ביטוח השתלמות (או קרן השתלמות) נחשב היום לאפיק חיסכון פנסיוני לכל דבר. וזאת בניגוד לימים עברו שבהם נחשב הביטוח לאמצעי למימון השתלמויות, כנסים והרצאות עבור עובדים העוסקים בתחומי ההוראה והחינוך. אם אתם מעוניינים לדעת מעט יותר על ביטוח מסוג זה, אנו בסוכנות הביטוח ע.ת.ג.ר ביטוח ופיננסים נשמח לסייע לכם ולהציג בפניכם את כל אפשרויות החיסכון.

מה כדאי לדעת על קרן השתלמות 

רבים תוהים האם כדאי להם לבצע ביטוח השתלמות. התשובה לכך עשויה להיות מורכבת, שכן בימינו קיימים ביטוחים שונים ומגוונים, המותאמים לכל עובד תוך התחשבות בפרמטרים כמו שכר הברוטו או גיל המבוטח. על כל פנים, אלה כמה דברים שמוטב לדעת על הביטוח:

• חיסכון לטווח בינוני – הקרן תקפה למשך 6 שנים ובמהלכן המבוטח פטור ממס. בסיום תקופת החיסכון, יכול המבוטח לעשות בכסף ככל העולה על רוחו.
• בין שכירים לעצמאיים – במקרה של שכירים, את הכספים לקרן מפקידים המעסיק והעובד. אם מדובר בעצמאיים, ניתן להפקיד עד 7% מכלל ההכנסה השנתית.
• משיכת כספים – בתום 6 שנים, ניתן למשוך את הכספים לאחר 3 שנים ולקבל פטור ממס.
• ליהנות ממסלולי חיסכון – ביטוח השתלמות כולל מסלולי חיסכון מגוונים, כך שכל מבוטח או מבוטחת יכולים לבנות את המסלול האישי שלהם.
• מעבר נוח בין מסלולים – גם אם החלטתם לעבור למסלול המשתלם לכם יותר מבחינה כלכלית, תוכלו לעשות זאת ללא תשלום קנס.
• מיוחד למורים וגננות – מורים וגננות יכולים לנצל את קרן ההשתלמות ללימודים בשנת שבתון. כמו כן, עבור אנשי מקצוע אלה קיימים 3 סוגי קרנות השתלמות.

למשוך את הכסף

אם החלטת למשוך את הכספים שהצטברו, יש לוודא תחילה כי אתם עומדים בכל הקריטריונים הרלוונטיים. לדוגמה, אם תוקף החיסכון הפנסיוני מתקרב לסיומו. בשלב הבא, יש צורך להכין את כל המסמכים הדרושים למשיכת הכספים: צילום תעודת זהות, צילום אישור ניהול חשבון בנק או המחאה, טופס חתום המהווה בקשה למשיכת כספים. כאשר כל הטפסים מוכנים, ניתן להגיש את הבקשה לסוכנות ולהמתין לתשובה – אישור או דחייה.